| |
KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO |
|
| |
|
|
|
Raport bieżący nr |
33 |
/ |
2026 |
|
|
|
| |
Data sporządzenia: |
2026-08-19 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
Skrócona nazwa emitenta |
|
|
|
|
|
|
|
| |
MPAY S.A. |
|
| |
Temat |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
Zawarcie ugód restrukturyzacyjnych z konsorcjum banków spółdzielczych |
|
| |
Podstawa prawna |
|
|
|
|
|
|
|
| |
Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR - informacje poufne
|
|
| |
Treść raportu: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
Zarząd mPay S.A. z siedzibą w Warszawie _"Emitent", "Spółka"_ informuje, że w dniu
19 sierpnia 2026 r. zawarł z Bankiem Spółdzielczym w Gilowicach działającym we własnym
imieniu oraz jako lider konsorcjum banków, reprezentujący Bank Spółdzielczy w Brzeźnicy
oraz Bank Spółdzielczy w Otmuchowie, na podstawie umowy konsorcjum z dnia 28 grudnia
2023 r. dwie ugody restrukturyzacyjne: Ugodę nr 1528/R/1/26 oraz Ugodę nr 1528/R/2/26
_"Ugody"_.
Ugody zastępują dotychczasowe umowy kredytowe łączące Emitenta z bankami wchodzącymi
w skład konsorcjum i określają nowe zasady spłaty pozostającego do spłaty zadłużenia
w łącznej kwocie 4 259 000,00 PLN. Ugody nie przewidują umorzenia jakiejkolwiek części
zadłużenia różnica względem pierwotnych kwot kredytów wynika ze spłat dokonanych
przez Emitenta przed ich zawarciem. Warunek uiszczenia opłat i prowizji został spełniony.
Ugoda nr 1528/R/1/26 obejmuje zadłużenie w kwocie 1 925 000,00 PLN, spłacane w 112
ratach kapitałowych: 11 rat po 2 500,00 PLN płatnych od 31.08.2026 r. do 30.06.2027
r., 12 rat po 5 000,00 PLN płatnych od 31.07.2027 r. do 30.06.2028 r., 88 rat po 20
617,00 PLN płatnych od 31.07.2028 r. do 31.10.2035 r. oraz rata końcowa w kwocie 23
204,00 PLN płatna do 30.11.2035 r.
Ugoda nr 1528/R/2/26 obejmuje zadłużenie w kwocie 2 334 000,00 PLN, spłacane w 120
ratach kapitałowych: 12 rat po 2 500,00 PLN płatnych od 31.07.2026 r. do 30.06.2027
r., 12 rat po 5 000,00 PLN płatnych od 31.07.2027 r. do 30.06.2028 r. oraz 96 rat
po 23 375,00 PLN płatnych od 31.07.2028 r. do 30.06.2036 r.
Odsetki naliczane są dodatkowo, od aktualnego salda zadłużenia, według zmiennej stawki
WIBOR 3M powiększonej o marżę banku.
Dotychczasowa miesięczna rata kapitałowa wynikająca z zastępowanych umów kredytowych
wynosiła 182 500,00 PLN powiększone o odsetki. Nowy harmonogram oznacza obniżenie
miesięcznej raty kapitałowej o 97,3% w pierwszym okresie, o 94,5% w okresie drugim
oraz o 75,9% w okresie od lipca 2028 r.
Tytułem zabezpieczenia spłaty wierzytelności wynikających z Ugód ustanowiono na rzecz
konsorcjum banków:
- trzy hipoteki na nieruchomościach zlokalizowanych w Krakowie oraz hipotekę na nieruchomości
w miejscowości Grudynia Wielka, do łącznej kwoty zabezpieczenia 2 887 500,00 PLN;
- gwarancję Banku Gospodarstwa Krajowego udzieloną w ramach portfelowej linii gwarancyjnej
de minimis _PLD-KFG_, obejmującą 80% kwoty kredytu, z okresem obowiązywania do 29.02.2036
r.;
- weksle in blanco wraz z deklaracjami wekslowymi;
- oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 Kodeksu postępowania cywilnego.
Nieruchomości stanowiące przedmiot zabezpieczenia hipotecznego należą do podmiotu,
w którego zarządzie zasiada Pan Emiliano Caradonna, pełniący jednocześnie funkcję
Członka Zarządu Emitenta. Zabezpieczenie rzeczowe zostało zatem ustanowione przez
podmiot trzeci, a majątek Emitenta nie został obciążony. Szczegółowe zasady rozliczeń
pomiędzy Emitentem a PDLA pozostają przedmiotem odrębnej umowy, której zawarcie jest
w toku.
Zawarcie Ugód stanowi jeden z elementów realizowanego przez Spółkę planu stabilizacji
finansowej i istotnie obniża bieżące obciążenie przepływów pieniężnych Emitenta z
tytułu obsługi zadłużenia.
|
|
| |
Załączniki |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
Plik |
Opis |
|
|
RB-W_ASO: Zawarcie ugód restrukturyzacyjnych z konsorcjum banków spółdzielczych
